挖客户的墙 补公司的墙

  分公司部分资金被截留的同时,蒋洪伟称在2011年,很多客户要申请提前撤出本金,这更加剧了公司资金的紧张。“有很多客户年龄大了,之前考虑过有一部分是可以提前撤出的,但没想到这么多人都撤,就没有那么多资金返还了。”蒋洪伟称,资金高度紧张导致原先承诺给客户的高额利息无法兑现。

  连年亏损,但蒋洪伟的邦家公司靠着不断扩大会员规模吸纳新的投资款,将高额返息的假象撑到了2011年。但由于各地分公司高管出现了私自截留客户投资款,加上部分老人合同到期要求提前撤回本金等原因,邦家公司资金危机爆发,挖东墙补西墙的游戏终于玩不下去了。

  分公司员工发不出工资,部分高管与蒋洪伟发生内斗……崩盘之前的2011年年底,蒋洪伟在江西省波尔山庄召开全国分店负责人大会,警告截留款项的分公司高管限期上缴资金,否则会将他们告上法庭。数月之后,因全国各地被骗老人纷纷报警,蒋洪伟等一众高管被抓,邦家公司在各地亦被查封。

  检方称,女子吴逢笑,2008年4月进入邦家公司,起初,她在分公司担任财务,后来转入广州总部,成为财务总监张岩的助理。据她交代,邦家公司吸收的会员投资款,一部分进入了公司账户,一部分则直接流进了蒋洪伟个人名下的账户。

  “蒋洪伟个人名下的钱和公司的钱是没有区分开的。”吴逢笑在法庭上坦承。吴逢笑称,她一方面听命于财务总监张岩,同时也听命于老板蒋洪伟。2011年时,蒋洪伟发现各地分公司存在财务造假的情况,遂让她下到外省分店去查账。

  “发现了一些问题,账目对不上,而且很普遍。”吴逢笑称,她向蒋洪伟汇报称南京等分店账册造假,可能存在分店工作人员截留资金的情况,但蒋洪伟一开始对这些情况不了了之。

  蒋洪伟在法庭上称,之所以目前存在22亿元的资金未能发还投资者,与案发前分公司部分资金没有及时上缴,以及存在资金流失等情况有关。另外有受害人声称,2012年蒋洪伟被抓后,全国各地多家分公司发生财物被哄抢的情形,另有部分高管卷款潜逃。

  蒋洪伟承认,被抓前,他曾针对部分分公司负责人侵占公司资金的状况,在江西的波尔山庄召开分公司大会,要求审计财务流失情况。

  对此邦家集资诈骗案全国维权协调委员会的负责人张伯称,蒋洪伟一案之所以东窗事发,与其以非法占有为目的进行集资诈骗的本质有着必然联系的同时,非法获利巨大导致公司内部产生争斗,也是一个重要的导火索。

  据张伯了解,2011年下半年,蒋洪伟通过财务总监张岩、总监助理吴逢笑到全国多个市场部查账发现存在资金被截留的问题后,于案发前专门在江西波尔山庄召开了一次高管大会。全国各地的店长、总监级别的人物共300多人都参加了此次会议。蒋洪伟在会上发出最后通牒,让各地将截留的资金限期上缴,否则会将相关负责人“送上法庭”。

  分公司部分资金被截留的同时,蒋洪伟称在2011年,很多客户要申请提前撤出本金,这更加剧了公司资金的紧张。“有很多客户年龄大了,之前考虑过有一部分是可以提前撤出的,但没想到这么多人都撤,就没有那么多资金返还了。”蒋洪伟称,资金高度紧张导致原先承诺给客户的高额利息无法兑现。

  据多名受害人证实,邦家公司利息返还出现问题,的确是出现在2011年年底。这种状况一直持续到2012年5月15日邦家公司正式被警方查封之前。

  据邦家公司番禺分店执行经理陈绍娥讲述,2011年12月到期后很多客户利息没发,本金还不了,她带着部分客户去公司总部找蒋洪伟追讨。“那时候我们员工的工资也被拖欠了近半年了。”陈绍娥的说法得到了其他门店负责人的证实,邦家公司为了支付员工工资,一度以向顾客发放的会员卡进行折抵。

  在法庭审理的质证阶段,检察机关出具了多份证人证言,以指证邦家公司以租赁业务为掩护,行集资诈骗的事实,其中包括邦家公司山东一家分店的前高管徐某。

  据邦家集资诈骗案全国维权组织核心成员张伯讲述,证人徐某曾是邦家济南一家分店的总监,早年离开了邦家公司。邦家集资模式在2011年遭遇危机后,徐某找到蒋洪伟谈判,希望蒋洪伟将公司管理权交给他以进行重组,或可让邦家公司避免覆灭命运。但双方没有谈成。

  张伯称,在2012年4月份左右,徐某转而向司法机关举报邦家公司涉嫌集资诈骗的犯罪行为,引起有关部门重视。“他曾经是邦家的高管,对公司内部运作模式十分熟悉。”张伯称,徐某向广东省的司法机关、信访机关提供了一系列举报材料,并在网上发出了公开信。

  作为受害人的张伯对前高管徐某的印象是,“他也是为了争夺邦家管理权,跟蒋洪伟叫板不成功才走上举报之路的,可以说是案件被重视和查处的导火索”。

  司法机关披露,2012年1至4月份,全国各地的公安机关接到大量老人针对邦家公司的报警,广州地区也出现集中报警记录。2012年5月15日,广州警方对邦家公司位于珠江新城的总部,以及天河、荔湾、番禺多家分店进行了查处,蒋洪伟等多人被抓获归案。受害人将这一次集中查处行动描述为“5·15行动”。

  该案数据庞大,案件复杂,要100%反映案件的事实,把整个证据一丝不差地反映出来,“谁都做不到,我们只要做到法律上的真实就可以了”。

  在本案庭审的最后阶段,来自广州市检察院的公诉人透露,邦家集资诈骗案可以说是新中国成立以来金额最大、地域最广的金融诈骗案,该案数据庞大,案件复杂,要100%反映案件的事实,把整个证据一丝不差地反映出来,“谁都做不到,我们只要做到法律上的真实就可以了”。

  对于蒋洪伟只认集资了50亿元,而司法机关却统计出99.5亿元的差别,公诉人表示,邦家公司许多账目都没有入账,目前的数据是司法机关从证据角度出发,进行的就低认定。

  司法机关统计,蒋洪伟的三家公司,从2002年至2012年,共涉嫌非法集资达99.5亿元。此前受害人维权协会从广东省相关部门得到的反馈是,全国尚有约40亿元资金没有追回。蒋洪伟在法庭辩称,案发前公司统计应该返还客户的本金不到22亿元。

  检方表示,邦家公司将大量集资款用于员工奖金和业绩提成,部分用于支付老人们的本金和利息。蒋洪伟个人挥霍了2288多万元人民币、美元23万余元、欧元2.9万余元、其它币种若干。另有部分集资款项去向不明,蒋洪伟拒不交代资金去向,逃避返还社会公众集资款的责任。

  受害人维权组织核心人士张伯透露,他们从办案机关获得反馈,蒋洪伟落网后,一直对资金流向不配合交代,导致前期审计出现困难。但办案机关后来从财务总监助理吴逢笑等人身上取得了突破,后者交代了邦家公司存在电子财务软件等事实。

  检方透露,办案机关后来找到存储有邦家公司财务记录的4个大型服务器,并通过软件工程师对服务器数据进行了恢复。张伯称检方从而得到了邦家公司多年来较为全面的财务记录,为第二期司法审计打开了突破口。

  张伯描述,办案机关对恢复的财务数据,打印了几天几夜才完成。财务总监助理吴逢笑因此被检方认定有立功表现。

  检方称,在本案审理期间,第三拨的司法审计工作仍在紧张进行。张伯获悉,第三拨司法审计,主要是查清每笔款项的流向问题。

  蒋洪伟在法庭上认为还有很多公司高管没被抓获,不能将账算在他一个人头上。公诉人表示,“在不久的将来,你会在同一个地方见到你熟悉的人”。意指侦查机关正大力抓捕在逃人员。

  据悉,因邦家公司不少前高管负案在逃,目前受审的27人只是其中一部分。另外,深圳、佛山等地也已分别对邦家公司在当地涉嫌犯罪的公司高管提起了公诉。

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